資金移動業登録申請代行


■サービス報酬

  • 資金移動業登録申請代行報酬

    ・報酬は、お問合せくださいませ。

    ※弊所は、資金決済法手続の相談、コンサルティング、許認可手続きに対応でき、
    仮想通貨交換業登録申請実績もある、金融許認可専門の行政書士事務所です。

    ※弊所代表者は、複数の事業会社でIPO(株式公開)準備責任者の実務経験が
    ある、内部統制システムの構築や各種社内規則作成のプロフェッショナルです。

  • サービス内容以外のご相談は、メールや電話などでの御相談でも有料です。
    御相談の御予約は、お問合せフォームからお願い致します。

  • 許認可申請不許可時に、不服申立代理ができるのは、特定行政書士のみです。



■資金移動業とは


資金移動業とは、銀行等以外の者が、顧客から依頼を受けて1回当り100万円以下の

資金を移動する為替取引を業とする事業のことです。


日本に居住している外国人が、母国の家族に仕送りするときなどの海外送金のニーズは、

非常に高いことからも、フィンテック(FinTech)関連の資金移動業のビジネスは、今後

ますます拡大することは間違いないでしょう。


資金移動業をはじめる場合は、内閣総理大臣の登録を受ける必要があります。


手続根拠法は、資金決済に関する法律第37条です。


登録の要件は、下記のいずれにも該当しないことです。


欠格事由

  • 株式会社又は外国資金移動業者でないもの

  • 外国資金移動業者にあっては、国内における代表者のない法人

  • 資金移動業を適正かつ確実に遂行するために必要と認められる財産的基礎を有しない法人

  • 資金移動業を適正かつ確実に遂行する体制の整備が行われていない法人

  • 規定を遵守するために必要な体制の整備が行われていない法人

  • 他の資金移動業者が現に用いている商号若しくは名称と同一の商号若しくは名称又は他の資金移動業者と誤認されるおそれのある商号若しくは名称を用いようとする法人

  • この法律の登録や免許を取り消され、又はこの法律若しくは銀行法 等に相当する外国の法令の規定により当該外国において受けている同種類の登録若しくは
    免許を取り消され、その取消しの日から五年を経過しない法人

  • この法律、銀行法 等若しくは出資の受入れ、預り金及び金利等の取締りに関する法律 又はこれらに相当する外国の法令の規定に違反し、罰金の刑に処せられ、その刑の執行を終わり、又はその刑の執行を受けることがなくなった日から五年を経過しない法人

  • 他に行う事業が公益に反すると認められる法人

  • 取締役若しくは監査役又は会計参与のうちに下記のいずれかに該当する者
    がいる法人

    ・成年被後見人若しくは被保佐人又は外国の法令上これらに相当する者
    ・破産手続開始の決定を受けて復権を得ない者又は外国の法令上これに相当する者
    ・禁錮以上の刑に処せられ、その刑の執行を終わり、又はその刑の執行を受けることがなくなった日から五年を経過しない者
    ・この法律などの法令の規定に違反し、罰金の刑に処せられ、その刑の執行を終わり、又はその刑の執行を受けることがなくなった日から五年を経過しない者
    ・この法律の登録や同種類の登録を取り消された場合の法人の取締役等であった者で、当該取消しの日から五年を経過しない者その他これに準ずるものと政令で定める者



資金移動業者は、営業の際には、下記の事項について説明義務が課されています。

説明義務

  • 銀行等が行う為替取引でないこと

  • 預貯金等を受け入れるものでないこと

  • 預金保険法等による保険金の支払いの対象とはならないこと



また、資金移動業者は、送金が完了していない滞留している資金の100%以上の額を

資産保全する義務があります。


滞留している資金等が1000万円以下の場合は、最低要履行保証額は1000万円

となります。


■資金移動業のタイプ


主な資金移動業のタイプは、下記の通りです。

主な資金移動業のタイプ

  • 営業店タイプ

    ・依頼人が現金を資金移動業者の店舗に持ち込み、受取人が現金を別の店舗
    で受け取る

  • インターネット・モバイルタイプ

    ・資金移動業者が開設した依頼人と受取人の口座間で資金を移動する

  • マネーオーダー(証書)タイプ

    資金移動業者が、一定の金額が記載されたマネーオーダー(証書)を発行し、
    証書を持参してきた人に支払う



■登録申請に必要な書類


申請に必要な書類は、下記の通りです。

登録申請に必要な書類

  • 資金移動業登録申請書

  • 法第四十条第一項 各号に該当しないことを誓約する書面

  • 取締役等の住民票の抄本

  • 取締役等が法第四十条第一項第十号 イ及びロに該当しない旨の官公署の証明書

  • 取締役等の履歴書又は沿革

  • 株主の名簿並びに定款及び登記事項証明書又はこれに代わる書面

  • 外国資金移動業者は、外国の法令の規定により為替取引を営む者であることを証する書面

  • 最終の貸借対照表及び損益計算書

  • 会計監査人設置会社である場合は、登録の申請の日を含む事業年度の前事業年度の会計監査報告の内容を記載した書面

  • 事業開始後三事業年度における資金移動業に係る収支の見込みを記載した書面

  • 資金移動業に関する組織図

  • 資金移動業を管理する責任者の履歴書

  • 資金移動業に関する社内規則等

  • 資金移動業の利用者と為替取引を行う際に使用する契約書類

  • 資金移動業を第三者に委託する場合にあっては、当該委託に係る契約の契約書

  • 下記の区分に応じ、それぞれ次に定める事項を記載した書面
    ・指定紛争解決機関が存在する場合は、当該手続実施基本契約の相手方である指定紛争解決機関の商号又は名称
    ・指定紛争解決機関が存在しない場合は、苦情処理措置及び紛争解決措置の内容



■サービスの対応地域


弊所の資金移動業登録申請のサポート地域は、基本的に、東京都、千葉県、

埼玉県、神奈川県とさせて頂いておりますが、その他の道府県の方も、当事務所に

ご相談くださいませ。


資金移動業登録申請を検討されているお客様は、東京都千代田区秋葉原駅徒歩1分の場所

に士業ビジネスの拠点を置く、行政書士 緒方法務事務所にお気軽にご相談ください。